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BuzzFeed新闻;盖蒂图片社阿拉米

致命的恐怖网络和贩毒集团利用庞大的银行来资助犯罪活动。这些秘密文件显示了银行如何获利。

成千上万的秘密“可疑活动报告”提供了前所未有的腐败和同谋图​​景,以及政府如何使其蓬勃发展。

发表于2020年9月20日,下午1:01 ET


大量的秘密政府文件 首次揭示了西方银行业巨头如何转移数万亿美元的可疑交易,丰富了自己和股东的利益,同时促进了恐怖分子,盗窃者和毒king的工作。

美国政府尽管拥有强大的权力,却未能制止它。

如今,FinCEN档案(成千上万的“可疑活动报告”和其他美国政府文件)提供了前所未有的全球金融腐败观,银行为之助力,以及监视其发展的政府机构的信息。 BuzzFeed新闻已与国际调查记者协会和88个国家的100多家新闻机构共享了这些报告。

这些文件由银行编写,与政府共享,但不公开,暴露了银行业保障措施的空心性以及犯罪分子利用它们的便利性。尽管银行自己的雇员发出警告,但致命的毒品战争,来自发展中国家的巨款以及在庞氏骗局中偷来的来之不易的积蓄,都获准流入和流出这些金融机构。

洗钱是使其他犯罪成为可能的犯罪。它会加剧经济不平等,消耗公共资金,破坏民主并破坏国家稳定,而银行起着关键作用。前可疑交易调查员马丁·伍兹(Martin Woods)表示:“其中一些穿着便服的清脆白衬衫的人正在抚养全世界垂死的人们的悲剧。” Wachovia.

“其中一些穿着锐利西服的清爽白衬衫的人正在抚养全世界垂死的人们的悲剧。”

旨在制止金融犯罪的法律反而使之蓬勃发展。只要银行发出通知可能促进犯罪活动,它就可以使自身及其高管免于刑事起诉。可疑活动警报有效地使他们获得了免费通行证,以继续转移资金和收取费用。

金融犯罪执法网络(FinCEN)是财政部内的机构,负责打击洗钱,资助恐怖主义和其他金融犯罪。它收集了数以百万计的此类可疑活动报告,称为SAR。它使它们可供美国使用 执法机构 和其他国家的金融情报部门。它甚至汇编了一份名为《扫盲政治周刊》的报告,该报告总结了俄罗斯总统弗拉基米尔·普京等外国领导人的交往。

它没有做的是迫使银行关闭洗钱活动。

在极少数情况下,美国政府确实打击银行业务时,它通常依赖于称为“延期起诉协议”的甜心交易,其中包括罚款但不进行高额逮捕。特朗普政府有 使它变得更加困难 在前副检察长罗德·罗森斯坦(Rod Rosenstein)的警告下,要求高管个人承担责任,并警告政府机构不要“蓄积”。罗森斯坦没有回应置评请求,但在这篇文章发表后,他 写说 他的政策旨在“鼓励检察官起诉对企业不法行为负责的人。”

金融中心档案调查显示,即使由于金融不当行为被起诉或罚款后,诸如 摩根大通, 汇丰银行, 渣打银行, 德意志银行纽约梅隆银行 继续为嫌疑犯转移资金。

可疑付款流向世界各地,进入无数行业,从国际体育运动到好莱坞娱乐,再到豪华房地产再到Nobu寿司店。他们筛选出从人们的生活中制作熟悉物品的公司,从汽车中的汽油到谷物碗中的麦片。

金融中心档案揭示了现代的基本真理:肮脏的钱穿越世界的网络已经成为全球经济的重要动脉。它们使影子金融体系范围如此之广,不受制衡,以至于它已与所谓的合法经济密不可分。有姓氏的银行帮助做到了这一点。

美国银行塔在纽约城。

德意志银行’位于纽约市的美国总部。

渣打银行伦敦总部。

摩根大通在纽约市的营业地点。

Alex Fradkin / Redux for BuzzFeed新闻

BuzzFeed新闻的调查显示:

  • 渣打银行代表迪拜的Al Zarooni Exchange转移资金,后来被指控代表塔利班洗钱。在Al Zarooni是渣打银行客户的那些年里,塔利班激进分子发动了暴力袭击,炸死了平民和士兵。

  • 允许汇丰银行香港分行 WCM777,是一项庞氏骗局,即使该业务禁止在三个州运营,也要转移1500万美元以上。当局说,这一骗局至少从投资者那里偷走了至少8000万美元,投资者主要是拉丁裔和亚洲移民,该公司的所有者利用掠夺的资金购买了两个高尔夫球场,一处7,000平方英尺的豪宅,一块39.8克拉的钻石,以及该矿的采矿权。塞拉利昂。

故事中提到的银行表示,由于银行保密法,他们无法对特定交易发表评论。 他们的陈述可以在这里找到.

根据法律,银行在发现带有洗钱或其他财务不当行为的交易时(例如大型,整笔交易或无可辨别业务关系的公司之间的付款),必须提交可疑活动报告。 SAR本身并不是犯罪的证据,但FinCEN的主任Kenneth Blanco 叫他们 “对于执法调查至关重要。”

在此报告之前,几乎没有发现任何SAR。 金融中心文件包含2,100多个。 

数以百万计的这些文档中的信息被馈送到一个数据库中,执法人员可以通过几次按键召唤详细的财务信息。 金融中心文件为这个庞大的金融情报系统打开了一个难得的窗口,该系统在世界上是无与伦比的,但公众几乎不了解。特别行政区本身是如此紧密地联系在一起,以至于公众无法通过记录请求或传票来获取它们,甚至不允许银行确认其存在。

在此报告之前,几乎没有发现任何SAR。 金融中心文件包含2,100多个。

一年多来,BuzzFeed新闻及其全球合作伙伴新闻机构在这成千上万的页面上挖掘了信息,以绘制超过20万笔交易。 (这是我们如何做到的解释。)总之,FinCEN文件中的可疑活动报告显示,1999年至2017年之间的交易额超过2万亿美元。西方银行本来可以阻止其中的任何一笔交易,但在大多数情况下,它们仍在转移资金并继续收取费用。

可疑活动报告是由银行的金融犯罪监管机构或合规人员撰写的,他们通常停在偏远的办公室,而任由其利用很少的资源来进行大量交易,编写SAR却很少进行研究或验证。 BuzzFeed新闻的研究范围更广,包括大量内部银行数据,数千页的公共记录,对全球消息来源的数百次采访,数十项《信息自由法》文件,五项公共记录诉讼以及三个联邦法院的请求开封记录—所有这些都将很大程度上隐藏着的金融系统的复杂性拼凑在一起。

BuzzFeed新闻并未完整发布SAR,因为它们包含的信息不属于可疑人员,但被银行搜索扫地的人或公司。一部分文档进行了编辑编辑,以支持特定故事的报告。

财政部收到有关FinCEN档案调查的详细问题后,该机构发布了一份 声明 说“这是“意识到各种媒体打算基于非法披露的可疑活动报告(SAR)发布一系列文章”。它继续说:“未经授权披露SAR是一种犯罪,可能会影响美国的国家安全,危及执法调查,并威胁提交此类报告的机构和个人的安全。”该机构宣布将把此事移交司法部和财政部监察长办公室。

金融中心的总法律顾问在随后的一封信中说,SAR的公开可以使银行不愿提出这些请求,“这意味着执法部门更有可能制止诸如贩运人口,剥削儿童,欺诈,腐败,恐怖主义和网络犯罪等犯罪行为。犯罪”。

金融中心没有回应重复邀请讨论安全问题的邀请。

参议院情报委员会成员罗恩·怀登(Ron Wyden)要求其中一些特区,他说FinCEN档案调查“强化了这一事实,即我们现在在该国拥有执法和司法两个体系。”贩毒集团通过美国银行转移数百万美元;穷人因藏有财产而入狱。 “如果您富有并且人脉关系良好,那么您就可以弄清楚如何对整个社会造成巨大伤害,并确保为所有人带来巨大的经济利益。”

前联邦特别代理人和洗钱专家罗伯特·马祖尔(Robert Mazur)表示,公开发布这种材料“可以增强国家安全,有助于未来的调查,并鼓励各机构更加一致地遵守SAR申报要求,”并且“希望能使人们有权纠正明显的系统性故障的人。”

历史机遇

Alex Fradkin / Redux for BuzzFeed新闻

华盛顿特区的美国财政部

总部设在阿拉伯联合酋长国,Makaaka General Trading以批发商的身份向全世界展示。

但在2013年3月至2014年4月期间,该公司从5家涉及 操纵国际股票交易的俄罗斯洗钱圈。 2014年5月和2014年6月,它从一家新加坡公司那里获得了超过400万美元的投资,而该公司几乎没有。它还从位于达克斯巷175号的英国公司收发钱,这是世界上最臭名昭著的空壳公司地址之一,这是隐藏所有权的常用工具。

Mazaka General Trading进行了这些交易-后来由财政部 宣告 成为Khanani洗钱网络的一部分,该组织为全球的恐怖主义和毒品卡特尔提供了资金,该组织涉及远离美国海岸的企业和人民。但是随着钱从一家银行流向另一家银行,所有的钱都被追踪了,所有的钱都将报告给财政部。

由于美元是国际金融的命脉,而美元是全球不同货币之间的共同点,因此世界各地的银行客户都需要使用美元。但是只有部分银行获得许可进行美元交易。因此,其他国家的小型银行与大型机构合作,后者将客户的比索,人民币或迪拉姆兑换成美元。收费(称为代理银行)有助于保持全球经济的蓬勃发展。

当它们通过美国银行时,这些转帐给财政部提供了其他任何国家都无法比拟的优势。

它通过 埃格蒙特集团是一个鲜为人知的来自150多个国家和地区的金融情报部门联盟。特区向埃格蒙特(Egmont)成员提供了否则无法获得的财务细节,例如与前奥委会委员拉米娜·迪亚克(Lamine Diack)有关的财务细节 被判入狱 与俄罗斯兴奋剂丑闻有关的犯罪,以及俄罗斯寡头 奥列格·德里帕斯卡(Oleg Deripaska), 谁是 认可的 由美国两年前。 (德里帕斯卡有 起诉 美国政府,认为他是政治的无辜受害者。)

但是,如果数据库对于执法机构调查,对于隐私权倡导者来说是强大的资产,那简直就是一场噩梦。

国会于1992年制定了当前的SAR计划,使银行成为打击洗钱活动的第一线。但是前联邦调查局特工迈克尔·德格曼(Michael German)是国家安全和隐私专家,他说,在9/11之后,“搜救计划变得更多的是大规模监视,而不是识别离散交易来破坏洗钱者。”

他说,今天,“这些数据的使用与其他大规模监视计划的数据一样。无论出于何种原因,找到您想要的人,然后筛选收集的大量数据,找到可以与之联系的任何东西。”

2017年,当美国国会各委员会开始调查上届总统大选及其他事项时,他们也转向了财政部数据库。

他们要求SAR 德意志银行,这已经向特朗普借了钱; 克里斯托弗·斯蒂尔, 前MI6特工 谁写了所谓的特朗普卷宗;一系列俄罗斯寡头;特朗普的前竞选主席保罗·马纳福特(Paul Manafort);甚至还有一个由前特朗普雇员经营的太平洋小赌场。总而言之,他们正在寻找有关200多个实体的信息。

全球最大的银行与怀疑是腐败的客户开展业务。

金融中心发掘了成千上万的文档。这些文件以及联邦执法机构要求的其他一些特区,构成了FinCEN文件的大部分。有些从来没有移交给要求他们的委员会。一位熟悉此事的人向国会的多个成员吹口哨。

该集合不包括有关特朗普财政状况的任何特区。 (熟悉此事的消息人士告诉BuzzFeed News,FinCEN的数据库没有包含特朗普或特朗普组织的SAR。)尽管文件​​显示可疑款项已支付给特朗普轨道上的人们 关键时刻之前和之后 在2016年总统大选中,他们没有提供任何有关选举干预的直接信息。

但是,由于搜索范围如此广泛,因此它们揭示了国会大多数人甚至没有寻找的东西:证据表明,世界上最大的银行一直在与他们自己怀疑正在助长恐怖和腐败的客户开展业务。

信息在事务中逐项布置。它一直在那里。

另一次机会。然后另一个。

Alex Fradkin / Redux for BuzzFeed新闻

金融中心总部位于弗吉尼亚州维也纳

金融中心获得的收益超过 去年有200万特区。在过去的十年中,由于金融机构面临越来越大的存档压力,国际交易量也在增加,这一数字几乎翻了一番。在同一时期,FinCEN的员工 缩水超过10%。那里的消息来源说,大多数SAR甚至都不会被读取,更不用说采取行动了。

同时,专家说,一些银行将SAR视为一种摆脱困境的卡,对大量交易发出警报,而实际上并未停止交易。在某些情况下,银行向同一客户提交了大量报告,详细说明了多年来的可疑犯罪行为,同时继续欢迎其业务。

金融中心的研究报告显示,截至2013年12月,摩根大通已向Manafort所控制的账户和公司提起了至少8个特别行政区(SAR),标志着超过1000万美元。继续担任特朗普竞选主席的马纳福特(Manafort)在2018年因银行和税务欺诈被定罪。

一些银行将SAR视为一种免于出狱的卡,在未发生实际停止交易的情况下就大量交易发出警报。

曾经领导司法部欺诈部门的前司法部高级律师保罗·佩莱蒂尔(Paul Pelletier)表示,这种做法是对该系统的嘲弄。他说:“您不能在不最终违反洗钱法的情况下,在逐个SAR之后逐个提出SAR,” “您切断了它们,将它们作为客户丢弃。但是你不会一直拿他们的钱。”

尽管银行拥有调查帐户持有人的强大权力,但FinCEN 档案调查显示,大型金融机构经常无法对其客户执行最基本的检查,例如,当有人开设新帐户时,无法验证企业的所在地。这些失误使犯罪集团能够躲藏在空壳公司的背后,没有关于其所有权的任何详细身份注册,并将其犯罪所得滑入全球金融体系。

在许多情况下,银行似乎都不知道他们要转移谁的钱。

当汇丰银行在美国的业务的调查员问他们在香港的同事的名字时,他是拥有贸易领袖的人的名字。贸易领袖是一家在不到两年的时间内通过银行进行了超过10亿美元资金转移的公司,他们得到的答案是“没有可用。”据报道,该公司将成为所谓的重要枢纽 俄罗斯自助洗衣店这项庞大的计划,在银行的协助下,富有的俄罗斯人秘密地将钱转移到了西方。

在发生诸如俄罗斯自助洗衣店之类的丑闻之后,联邦检察官就强迫进行有意义的改变发表了重要声明。

时任司法部刑事部门负责人的莱斯利·考德威尔(Leslie Caldwell)在2015年的反洗钱会议上讲话, 说过 当涉及到银行清算其行为时,延期的起诉协议通常会涉及罚款和试用期,“通常可以从刑事定罪中获得尽可能多的成就,有时甚至更多。”

但是FinCEN 档案调查显示出非常不同的东西。银行通常在没有真正解决问题的情况下达成协议的最后期限。然后,他们没有得到受到威胁的起诉,而是获得了另一次机会。有时是另一个。

2012年,汇丰银行面临历史性危机。在允许毒品贩子在苏丹和缅甸等禁区国家洗钱并开展业务之后,该银行 被罚款 19亿美元。它承诺 改变方式,并且为了兑现这一诺言,政府安装了独立的监控器以密切监视。但是,FinCEN 档案调查显示,汇丰银行继续在银行中开展业务并从中牟利,而这些客户首先是遇到麻烦的,例如,巴拿马的一家进出口公司,美国财政部后来表示,这是在为毒品大佬洗钱。

摩根大通本身获得了延期起诉协议。多年来,它一直是世界上最大的庞氏骗子伯尼·麦道夫(Bernie Madoff)的主要银行。尽管其员工发出了多次警告,但该银行从未向他和他提交可疑活动报告 据称 收取了5亿美元的费用。作为惩罚,该银行被要求支付17亿美元罚款,并承诺改善其洗钱辩护。但是,在解决麦道夫案之后,该行自己的调查人员表示,他们怀疑已向一个据称以贩毒和合同谋杀而闻名的俄罗斯有组织犯罪人物以及与压制性朝鲜政权有关的企业开设了账户。美国已放行禁区。

发生了 在渣打银行也是如此。去年,在发现该银行继续为主要是伊朗的禁区国家的个人和企业清算交易之后,政府修订了其2012年的延期起诉协议。该银行向美国和英国当局支付了总计11亿美元的罚款,并在七年内第六次延长了延期起诉协议的期限。该银行对“违反和控制缺陷”表示歉意,但承诺在2014年以后再没有发生。

金融中心档案文件显示,渣打银行为涉嫌绕开对伊朗的制裁的公司至少处理了数亿美元,直到至少2017年。

根据BuzzFeed News的分析,自2010年以来,至少有18家金融机构已收到针对反洗钱或违反制裁的延期起诉协议。其中,至少有四个再次违反法律并被罚款。政府两次通过续签延期起诉协议对这种重复犯法做出回应,这是第一次失败的工具。

可以解决吗?

Alex Fradkin / Redux for BuzzFeed新闻

纽约市美国银行大厦

如果政府想,金融犯罪专家说,这可以阻止通过大银行进行的肮脏钱财,以及它资助的各种犯罪活动。

第一步是要求公司向财政部披露其所有者,而不是让人们躲在空壳公司后面。议员们正在辩论两党 法案 对于小公司来说,这可能会解决。全国独立企业联合会对此表示反对,认为这会引起隐私问题,并会增加成本。该法案的共同提案人参议员布朗(Sherrod Brown)告诉BuzzFeed News:“国会必须尽快采取行动,因为犯罪分子长期以来一直在修改,调整和修改其策略以规避我们的法律。”

加强公众问责制也可能会有所作为。汇丰有 打过 为了保护由政府在延期起诉协议期间监视银行的最终报告的秘密。当BuzzFeed News起诉司法部发布报告时,甚至采取了不同寻常的步骤来权衡《信息自由法》诉讼。知道负面报道可能会公开,并有可能损害股价的知识,可能会迫使任性的银行清理其行为。

“除非您开始向人们戴上银手镯,否则银行家永远不会学到东西。”

其他人则说,特区本身就是问题的一部分。前联邦调查局特工德国人称其背后的想法“天真”,因为“最大的洗钱活动是在金融机构或这些机构中的至少一些官员的合作下发生的。缺乏可疑交易的证据,但政治和执法领导层缺乏兴趣。''

解决该问题的最有力方法可能是最简单的方法:逮捕其银行违反法律的高管。佩莱蒂埃说:“除非你开始给人们戴上银手镯,否则银行家永远不会学到。” “考虑一下您要发送给重复犯规者的信息。”

“这些人知道他们在做什么,’’货币主计长办公室的前监管者托马斯·诺尔纳(Thomas Nollner)说,“您触犯法律,应该入狱一段时间。”

这种方法曾经是标准。美国地方法官杰德·拉科夫(Jed Rakoff)直言不讳地批评了对白领罪犯的严厉处罚,他说:“早在1980年代和90年代,甚至到2000年代初,政府就一直在追捕首席执行官。”他指出,过去,安然,世通公司和泰科公司的首席执行官都因其所作所为而入狱。 “现在这就是威慑力。”

拉科夫走得更远:“根据美国法律,从事洗钱的银行实际上可能会被政府迫于破产,而且鉴于政府采取的明显阻吓作用,政府没有采取这一步骤令人感到惊讶。”

最终,阻止犯罪利润通过美国金融系统洗钱的权力可能并不存在于银行合规办公室,计算机系统甚至执行层的行动中。它可能不存在于银行监管机构,联邦检察官或FinCEN中。甚至可能不仅仅是国家政策问题。关闭任凭任凭的银行可能会对整个经济产生影响-对美国,其主要贸易伙伴以及其他地区而言。当其他国家/地区找到受到美国审查的银行时,他们就会介入。

2012年,渣打银行和汇丰银行面临刑事诉讼。当时的英国财政大臣乔治·奥斯本(George Osborne)写信给美联储(Fed)主席, 本·伯南克和财政部长 蒂莫西·盖特纳 讨论他的“担忧”,即大刀阔斧的回应可能会带来“意想不到的后果”。他警告了“传染病”。含义:关闭一家银行,整个经济可能遭受损失。

检察官站了下来。

前联邦特别代理人和洗钱专家马祖尔说,美国当局让钱继续流放的原因有一个“马赛克”的原因,但是其中一个可能只是它发现了太多的钱。

他说:“即使是不良财富,它也会购买房屋。” “它把钱存入银行帐户。它丰富了整个国家。” ●

南加州大学安嫩伯格传播与新闻学院的索菲·科摩,韦伦·坎宁安,山姆·菲汉,南希·关,克里斯蒂·哈钦斯,凯莉·斯托姆,费利西亚·塔皮亚,卡伦·王,艾比·沃瑟和阿什莉·张(Ashley Zhang)都参与了报道。


本文已更新,并附有前副检察长Rod Rosenstein的评论。

肮脏的钱涌入世界’最强大的银行。

来自贩毒集团的钱, 有组织的犯罪团伙, 腐败的领导人。

为恐怖网络提供资金的资金, 血腥的战争 和人口贩运。

全部洗干净。

银行不止钱。

而且政府不会阻止银行。


金融中心
档案
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