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我们已经掌握了成千上万份秘密文件。让我们分解一下。

2.2万页从未发布过的政府文件。数十万笔交易。超过2万亿美元。 BuzzFeed新闻的史无前例的详尽记录。

发表于2020年9月20日下午1:00 ET

BuzzFeed新闻

一年多以前,收到BuzzFeed新闻 大量的政府秘密文件。这个庞大的宝库是应执法机构和国会委员会的要求组装而成,以调查2016年总统大选及其他事项。这些文件包含有关全球公众人物和政府高级官员的私人银行业务信息,以及与恐怖主义有关的犯罪嫌疑人和组织。

在这些文件中,有超过2,100个可疑活动报告或SAR,当银行和其他金融机构观察到发现有洗钱或其他非法活动的交易时,会提交给美国财政部金融犯罪执法网络或FinCEN。此类报告可以支持调查和情报收集,但它们本身并不是犯罪的证据。

这些文件受到如此严格的保护,以至于永远都不会向公众公开。您无法通过“信息自由”请求获得他们,也无法在法律诉讼中传唤他们。银行不应该这样做 承认 特区的存在-甚至其他银行也是如此。在此报告之前,几乎没有发现任何SAR。 BuzzFeed新闻有数千个。

2,100+ 报告书
22,000+ 页数
10,000+ 科目
170+ 国家和地区

这些文件主要描述了2011年至2017年的交易,尽管描述了早在1999年发生的一些交易, 全球洗钱史无前例。要分析它们并计算数字,BuzzFeed新闻 与国际调查记者协会合作 以及来自88个国家/地区的100多个合作伙伴新闻机构。

随之而来的是长达一年的数据分析协作,需要数千小时的手动数据输入,创建定制的数字工具,机器学习和专用的验证软件。

但这全都归结为那些可疑的活动报告。

SAR的解剖-以及我们如何解剖它们

所有SAR都有两个部分:一组数据表和一个叙述。

数据表 列出可疑金额和活动日期,以及有关人员和组织的详细信息,例如其地址,银行帐户,政府身份证号等。

这些表可以持续数十页,具体取决于报告的复杂性。 BuzzFeed新闻编写了自定义软件,以提取所有这些详细信息,并将它们放在一个数据库中,以供记者进行搜索和分析。

来自的数据表 汇丰银行提出的SAR.
叙事的开始 汇丰银行提出的SAR.

叙述部分 是促使银行提交报告的情况的书面说明。

有些叙述是空洞的,而另一些则是深入的叙述,包括个人交易,其他各方以及据称是用来做什么的。在FinCEN档案中,仅这些叙述元素就超过8,000页-约300万个单词。

我们尝试编写计算机程序来自动提取这些关键信息,但是我们很快发现这是不可能的。

因此,别无选择,我们采用了老式的方式:我们阅读了最后一页。

白鲸

206,000

起源论

种类

199,000

中间行军

320,000

尤利西斯

265,000

战争与和平

566,000

傲慢与偏见

122,000

权力经纪人

700,000

无限开玩笑

564,000

总计2,942,000

3,000,000

 

中的大约字数

FinCEN归档SAR叙述。

资料来源:Blotto Design(白鲸, 物种起源, 傲慢与偏见, 尤利西斯 );古腾堡计划(中间行军, 战争与和平 – Louise和Aylmer Maude的英文翻译);互联网档案(无限开玩笑);纽约书评(权力经纪人)。字数是近似值,可能因版本而异。图片:BuzzFeed新闻;企鹅;亚马逊巴恩斯& Noble; Wikimedia
BuzzFeed新闻;企鹅;亚马逊巴恩斯& Noble; Wikimedia

资料来源:Blotto Design(白鲸, 物种起源, 傲慢与偏见, 尤利西斯 );古腾堡计划( 中间行军 , 战争与和平 — Louise和Aylmer Maude的英文翻译);互联网档案(无限开玩笑);纽约书评(权力经纪人)。字数是近似值,可能因版本而异。

在ICIJ的文档协作平台的帮助下,BuzzFeed新闻和合作伙伴新闻编辑室将任务分配给了80多名记者。对于每份文件,记者都记录了提到的每组交易。之后,ICIJ将每个“提取物”提交给多轮验证。这是一项巨大的努力,但它使我们能够绘制出特区中超过200,000笔交易。

与FinCEN本身提供给调查人员的方式相比,此工作使记者可以访问更高层次的结构化,可搜索的详细信息。

除了书面的SAR,BuzzFeed News还收到了银行发送给FinCEN的数百个电子表格。尽管这些文件通常缺少书面报告的内容,但它们列出了100,000多个事务。

但是每个银行产生这些文件的方式都略有不同。因此,ICIJ致力于标准化字段名称和地址格式,以使其对我们的合作伙伴更有用。


超过2万亿美元—是的,带有“ T”

这些报告总计标志着超过2万亿美元的交易。它是如何分解的。

银行: FinCEN文件包含近90家银行和其他金融机构提交的报告。这种特殊的文件收集并不是银行整体文件代表性的样本。在这一子集中,迄今为止,最大数量的特区均来自德意志银行。

以下是FinCEN文件中代表的前10家银行,以及它们举报的可疑交易的总价值:

摩根大通在2014年8月提交的一份报告中发现超过335美元 十亿 从事可疑活动,涉及十多年来超过十万次由瑞士贸易公司MKS(进行贵金属交易)“发送,接收或处理”的电汇。

MKS的一位发言人对BuzzFeed News和ICIJ表示:“我们无法确认您在50年前就声称存在SAR的报道,对此我们一无所知。” “但是,我们注意到,在十二年中引用了3350亿美元的电汇交易,对我们的贵金属业务的规模和范围产生了错误和误导性的印象。”

发言人说,MKS“为我们保持行业领先的合规计划的记录而感到骄傲,以及我们保持不间断地进入全球金融市场的悠久历史。”

总共有130份报告向财政部举报了至少10亿美元;这些大笔的报告占这些文档中所有“可疑活动”的90%以上。

当银行第一次遇到可疑交易时,它们就是 应该归档 30天内提交报告。但这并不意味着所有信息都是及时的:SAR通常指的是更老的交易,甚至包括十多年前发生的交易。当银行收到有关旧交易或客户的新信息时(例如ICIJ发布时),这种情况经常发生 巴拿马文件;但其他时候,原因尚不清楚。

怀疑的对象: 这些文件提供了有关170多个国家和地区的10,000多个人和组织的信息。他们也触及了美国几乎每个州。

250多个SAR在美国引用了地址,而120多个SAR在俄罗斯引用了地址。英国,中国,德国,阿拉伯联合酋长国,加拿大和乌克兰也是人们的共同聚集地,每个国家至少出现在20份报告中。

根据ICIJ和BuzzFeed News的分析,至少有25名被提名人中有25名在2018年,2019年或2020年出现在福布斯的亿万富翁名单中。

然而,特区比人更容易提及组织。这些组织的位置读起来就像财富积累和管理的地方。 400多家地址在英属维尔京群岛的特色公司,包括香港在内的300多家公司,这两个受欢迎的地方都是通过 一点点审查.

FinCEN文件中超过五分之一的SAR都包含一个主题,其“地址”实际上是空白的:没有街道编号,城市,州甚至国家。在某些情况下,空白地址是针对银行自身公司网络中的客户的。

FinCEN文件中多次标记了某些实体。 Mayzus金融服务,这是一家在线支付处理公司,为参与 比特币洗钱圈设置记录,显示为36个SAR。第二个是 卡洛蒂珠宝国际是一家位于迪拜的贵金属公司,被八家不同的银行标记为34个独立特区中的主题。以下是最常标记的五个主题:

Mayzus金融服务的代表在回应置评请求时说,该公司认真对待合规性,并“帮助逮捕了在线和离线欺诈者,腐败的汇款代理人,洗钱者,并逮捕了价值数亿美元的非法所得资产”和“从我的角度来看,MFS确实完成了应该做的事情。”

Kaloti的律师说,就其行业而言,特区的数量“在统计上微不足道”。该公司告诉ICIJ和BuzzFeed News,“无论是从今天还是十年前提出的指控,卡洛蒂都坚决否认有任何不当行为的指控。”

托克拒绝置评。 Veles International和Bufalo Management没有回复BuzzFeed新闻的询问。


政府不知道的

去年,银行和其他金融机构申请了超过200万特区。打击洗钱活动的政府调查人员告诉BuzzFeed News,SAR数量庞大,因此无法密切关注它们。

加州东部地区前联邦检察官理查德·埃利亚斯(Richard Elias)说:“我认为政府没有足够的资源来有意义地处理所有这些问题。”

尽管提交的SAR数量每年都在增加,但FinCEN的员工在过去十年中缩水了10%以上。 官方财政报告。 (除了专职人员外,FinCEN还雇用承包商来分析SAR。)2017年,FinCEN的代理总监 作证 在国会面前,该机构面临招聘问题,部分原因是获得安全许可需要多长时间。

FinCEN并未回应BuzzFeed新闻对其调查结果发表评论的要求。但是,它确实发布了 声明 称“未经授权披露SAR属于犯罪行为”,并宣布将此事提交司法部和财政部监察长办公室。

FinCEN将其SAR数据库提供给 超过450个执法和监管机构 在全国范围内,每年有超过13,000个用户查询该系统数百万次。

FinCEN不需要银行提交详细说明每笔交易的电子表格,尽管有些银行自愿这样做。然而,调查人员说的正是这些细节才是最重要的。 FinCEN前分析师彼得·德金尼斯(Peter Djinis)表示:“没有什么比看一系列电汇,一系列存款或一系列提款更有价值的了”。 “所有这些信息都非常有用。”

当银行不附加交易文件时,分析师必须逐一梳理每个报告或直接索取这些记录。

由BuzzFeed News和ICIJ制作的数据库比单个文件本身提供的清晰度要高得多,并且已经帮助我们 国际记者网 检查政府和银行的失败,以阻止全球范围内的脏钱流动。 ●

艾米莉亚·迪亚兹(EmiliaDíaz)-触及 ICIJ的Agustin Armendariz提供了报告。

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