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国会通过了广泛的反洗钱立法。现在由特朗普决定。

该法律将迫使空壳公司以及可能藏在其后的罪犯进入视野,如果它在特朗普的否决中幸免于难。

发表于2020年12月11日,下午1:41 ET

汤姆·威廉姆斯/ CQ-Roll Call,Inc通过Getty Images

在今年早些时候的《国防授权法》(NDAA)修订期间,众议院武装部队委员会成员。

国会通过了一项法案,要求匿名的空壳公司披露其真实所有者,此举可能使犯罪分子更难通过美国银行洗钱。

该行动仍面临着唐纳德·特朗普总统的否决威胁,该行动发生在三个月后 FinCEN文件BuzzFeed新闻和国际调查记者协会进行的广泛调查显示,空壳公司是欺诈和金融腐败的基石。

商业利益及其在国会的盟友长期以来一直反对揭露这些秘密公司实体的努力,因为他们说这将给合法公司带来不公平的负担。但是,人们对洗钱和恐怖分子筹资活动的担忧日益加重,再加上对立法的修改,使其对企业更加友好,这逐渐扭转了潮流。

该立法已包括在《国防授权法》(NDAA)中,该法案于星期五以84–3投票通过了参议院。在本周早些时候,它以四比一的优势超过众议院。

参议院银行委员会最高民主党参议员Sherrod Brown表示,FinCEN文件系列的故事“强调我们需要加强,改革和更新我们国家的反洗钱法律。”

他在一份声明中说,国会对空壳公司采取的行动“将最终更新和改革我们的工具,以打击匿名空壳公司和能使犯罪分子或放松反洗钱合规计划的大型银行。我们知道,犯罪分子长期以来一直在调整其策略以规避我们目前的法律。该法案将使我们能够领先于他们并保持领先地位。”

参议院情报委员会副主席马克·沃纳(Mark Warner)说,“现在是终止秘密交易的时候了,该秘密交易允许贩毒集团,人口贩子,军火商,恐怖分子和盗窃者利用美国的银行系统来实施反恐行动。 -美国活动。”

他补充说:“我们金融体系当前的漏洞对国家安全构成了严重威胁。”

这项新措施是全面的国防开支法案的一部分,特朗普已承诺否决该法案,除非该法案废除了《通讯规范法》第230条,该条款使社交媒体公司免于承担用户在其平台上发布的内容的责任。特朗普和许多国会共和党人声称,第230条已允许社交媒体公司审查并沉默保守的声音。

NDAA在每个会议厅中获得三分之二以上的支持,这足以推翻总统否决权。但是尚不清楚是否有足够的共和党人会坚持反对特朗普否决权企图的法案。

NDAA的立法还解决了FinCEN文件中确定的许多其他问题。

如果签署成为法律,它将要求政府报告执法人员如何使用可疑活动报告,即银行在发现可能的财务不当行为时将其发送给财政部的文件。

司法部将必须提交年度报告,以证明其使用延期起诉协议的合理性。银行为避免违反反洗钱法律而进行刑事审判,银行定期与政府削减此类交易。

法律将保护那些因行为不端而吹口哨的人免受报复,并为他们的进步提供经济奖励。

账单 也需要 FinCEN –金融犯罪执法网络,是财政部的一个部门–研究新技术以识别犯罪资金流并改善与私营部门的沟通。

倡导建立公平税制并推动这项立法的团体“金融责任与公司透明度联盟”对国会的行动表示赞赏。该组织在本周的一份声明中说:“距美国反洗钱法律的更新已经过去了数十年。” “随着时间的流逝,流氓国家,罪犯和盗窃者制定了越来越复杂的策略,但是国家安全和执法官员目前正在使用过时且不足的工具来应对这些新出现的威胁。”

目前,可以建立匿名的空壳公司 较少披露 超过获得借书证所需的费用。这些公司可以用来隐藏财富或通过合法资产清洗犯罪收益。

要求公司披露谁拥有它们以及谁从中获利的提议最早是在美国国会于2002年提出的。 2008。从那时起,提出了各种法案,但是没有通过。在对该问题进行了数年的辩论以及数年未能通过立法之后,过去的12个月中,随着达成妥协和建立联盟,银行业改革的势头得以建立。

较早的提议将迫使公司公开披露其所有权。根据新法规,所有权信息将仅与FinCEN共享。

拥有20多名员工,年销售额至少500万美元并且在美国设有实体的公司将被豁免为合法企业,而不是空壳公司。

未能披露所有权或提供虚假信息的人将面临最高10,000美元的罚款和最高两年的监禁。本周通过的立法还建立了一个针对金融犯罪的新FinCEN举报人计划。

“为举报人提供向政府举报的手段,是激励内部人提出必要信息的最佳途径,”君士坦丁·加农律师事务所专门从事举报案件的律师波比·亚历山大说。 “这项新法律在为内部人员提供一个安全可靠的论坛方面大有帮助,以帮助执法人员将问题联系起来。”

支持立法的广泛联盟包括工会,美国商会和银行业。特别是,银行是游说支持公司透明度立法的主要力量。

银行目前负有向FinCEN报告可疑金融活动的负担,并希望将某些责任推给公司本身。这些报告是银行的主要支出。银行政策研究所(Banking Policy Institute)的成员包括在美国开展业务的国内银行和大型外国银行,该银行表示,这些金融机构雇用了14,000名致力于合规的人员。

全国独立企业联合会是反对立法的最大声音。联邦政府事务副总裁凯文·库尔曼(Kevin Kuhlman)表示,银行实际上并不关心打击洗钱活动。

银行正试图将监管负担转移给小型企业。我担心,不良行为者不会开始填写诚实的文书工作,诚实的企业主将成为毫无戒心的罪犯。”


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