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BuzzFeed新闻;盖蒂图片社

文件显示,德意志银行的高管被警告存在脏钱问题。然后是100亿美元的丑闻破裂。

当价值100亿美元的镜像交易丑闻曝光时,关于受害人是谁或德意志银行高管知道多少的消息很少。 FinCEN文件调查显示了腐烂的深度。

发表于2020年9月20日,下午1:01 ET


当罗伯特·梅尔策(Robert Meltzer)在洛杉矶为儿童经营体育馆的他发现,超过6万美元的工资税(价值半年)在2013年不翼而飞,为时已晚。

当在线出售CD和DVD的斯坦福媒体集团(Stanford Media Group)遇到类似情况时,马克·吉拉(Mark Gilula)说,他被迫解雇雇员。他说,压力加剧了他的心脏病发作。

当建筑师莫琳·沙利文(Maureen Sullivan)寻找有关从其帐户中蒸发掉的11.1万美元的答案时,她说她对警察的询问“基本上陷入了一个黑洞”。

这些小企业主所不知道的是,他们的损失与有史以来最臭名昭著的国际银行丑闻之一有关。

据称,处理工资单的簿记员盗用了他们的钱,并将其注入臭名昭著的犯罪集团,恐怖分子金融家和贩毒集团所使用的计划中。与会人员将100亿美元的非法资金洗劫成了不错的清洁现金。

这一切都是在德意志银行的帮助下发生的。德意志银行是德国最大的金融机构,也是唐纳德·特朗普最大的放款人之一。但是,当巨大的丑闻爆发时,德意志银行将其归咎于莫斯科办公室的一些中层员工,并处以罚款,然后重新营业。

FinCEN文件调查显示,包括高层管理人员在内的德意志管理人员多年来对重大失败有着直接的了解,这使该银行容易受到洗钱者的攻击。文件显示,已向委员会发出了两项警告,其中包括德意志银行董事长保罗·阿克利特纳,另一项已发送给银行的监事会。

RSZOOM /阿拉米

该行首席执行官克里斯蒂安·西温(Christian Sewing)(左)和其董事长保罗·阿赫莱特纳(Paul Achleitner)。

德意志银行的问题是如此惊人,以至于促使美国银行向美国政府提交了一项机密警报,称为可疑活动报告或SAR。美国银行员工曾访问德意志银行伦敦办事处,讨论对俄罗斯洗钱的担忧。当一名德意志经理中断会议并要求他们离开建筑物时,他们被围困了。美国银行(Bank of America)发现情况令人担忧,以至于它向阿克利特纳(Achleitner)提出了此事。

尽管有证据表明,该公司甚至无法提供客户名单,但另一名德国高层管理人员克里斯蒂安·西温(Christian Sewing)却在其审计团队中为莫斯科办公室提供了一份健康的账单,更不用说验证他们的身份了。他们是。 Sewing现在是德意志银行(Deutsche)的首席执行官。

在2012年至2015年之间,俄罗斯镜子贸易丑闻的核心企业共收到100多个内部警报。

这些年来,在空壳公司和腐败的金融家的帮助下,一些世界上最严重的罪犯利用网络在全球转移了黑钱。像Meltzer,Gilula和Sullivan这样的企业主被遗忘了。与镜像交易有关的广泛犯罪活动从未被揭示出来。

FinCEN文件调查包括数千份美国财政部紧密保存的文件(其中包括可疑活动报告),BuzzFeed News与国际调查记者协会以及全球100多个新闻编辑室共享了这些文件。该调查还基于该项目的合作伙伴德国报纸SüddeutscheZeitung获得的机密银行文件。

根据法律,当银行发现具有洗钱或其他金融不当行为特征的活动时,必须向财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)提交特别提款权。搜救活动本身并不是犯罪的证据,但它们可以支持调查和情报收集。

Alex Fradkin / Redux for BuzzFeed新闻

德意志银行纽约总部

近年来,在丑闻传出之后,德意志银行的股价暴跌。在过去的十年中,该银行为从规避对伊朗和缅甸的制裁到操纵外汇市场再到与杰弗里·爱泼斯坦(Jeffrey Epstein)做生意的一切行为支付了罚款。尽管有特朗普的历史,但仍在审查中是否向他提供了数亿美元的贷款 拖欠贷款.

银行, 回答问题 这项调查的结果表明,它已经承认了“过去的弱点”和“从我们的错误中吸取了教训”,同时投资了数亿美元来加强对金融犯罪的防御。 “我们现在是另一家银行,”德意志银行发言人在书面答复中说。

该发言人说,Sewing没有亲自参与莫斯科办事处的审查,也没有对美国银行向政府的书面账目提出异议,包括断言阿奇莱特纳会见了该银行高管。

100亿美元的镜像交易计划仍然是德国最黑暗的污点之一。虽然它有很多触角, 其核心是一群洗钱者 他控制着全球匿名公司的网络。

他们将在俄罗斯购买股票并将股票出售给他们拥有的欧洲空壳公司之一。随着该网络在全球范围内对钱进行查验,它使卢布变成了美元和其他货币。该系统还有另一个很大的优势:它使罪犯可以转移他们未被发现的不义之财。

为了实现这一切,犯罪者需要一家西方银行与他们合作。他们在德意志发现了一个。它不是唯一参与其中的银行,但检察官说,其莫斯科办事处的交易员是出于“贪婪和腐败”的动机,而且显然有一位监事受贿以便利交易。

转移资金的公司是德意志俄罗斯最活跃的客户,有时会为银行带来比俄罗斯其他客户更大的佣金。

在2016年3月的一封机密信函中,英国金融监管机构私下指责德意志银行愿意接受“非常有利可图的客户,而不论其金融犯罪风险如何”。它警告说:“在相当长的一段时间内,缺乏对金融犯罪的领导。”

但是,当该机构公开谈论此事时,它让高级管理人员感到宽恕,称他们“不知道可疑交易”,而银行的失败是“疏忽大意,而不是有意或鲁re地”。监管机构最初考虑对这起丑闻处以17亿英镑的罚款,但认为这将是“不成比例的高额罚款”,并将其减少至1.63亿英镑。

美国政府表示,从镜子交易中获得现金的人中有一家是俄罗斯黑手党的一部分。

纽约州处以4.25亿美元的更高罚款,但借此机会赞扬该银行的领导人以“认真,及时的方式”处理了这一问题。

FinCEN文件调查发现,在来自镜像交易的现金接收人中,美国政府称这家公司是俄罗斯黑手党的一部分。它的所有者被确定为弗拉迪斯拉夫“金发女郎”列昂捷夫的联络人,被美国当局描述为俄罗斯暴徒和高级麻醉品贩运者。在回应BuzzFeed新闻时,列昂捷夫(Leontyev)否认参与镜交易或其他犯罪活动。

在2013年3月至2014年4月期间,将近5000万美元的非法资金也投入了Khanani洗钱组织的一部分,该公司的客户包括真主党的同伙,塔利班和墨西哥的毒品卡特尔 根据美国政府。 (该组织的负责人Altaf Khanani,在秘密毒品执法管理局的ed下洗钱超过100万美元后,于2017年被判处68个月监禁。)

布鲁克林的一家体育用品供应商也从镜像交易中获得了现金,该经理被判犯有为网络诈骗者洗钱的罪行。特区显示,新泽西的一家电信公司也与与有组织犯罪,叙利亚武器计划以及臭名昭著的寡头有联系的空壳公司开展业务。

记录显示,弗拉基米尔·普京(Vladimir Putin)表兄坐在董事会上的一家遭到洗劫的俄罗斯银行的资金也被过滤到了网络中。

所有这些资金连同来自税务咨询公司LA Payroll的现金一起被汇入洗钱活动,据称该公司的所有者欺诈了整个南加州的141家小型企业。受害者包括教堂和非营利组织。欺诈的幕后黑手逃离了美国,这笔钱从未收回。

对于德意志而言,镜像行业的传奇尚未结束。德意志银行在最近的年度报告中表示,司法部正在继续调查,该银行已预留了款项以备将来罚款。

一名骑自行车的人骑在他们身后的一座高耸的德意志银行大楼前
瓦西里·马克西莫夫(Vasily Maximov)/盖蒂图片社

德意志银行在莫斯科的俄罗斯总部

它开始于 一家名为Financial Bridge的客户,这是一家小型俄罗斯公司,利用Deutsche为其客户买卖股票。

金融桥是镜像交易网络的中心,到2011年,该交易平台已将数十万美元汇入了“兄弟圈”的前线-一群有组织的犯罪分子,美国政府因毒品走私,人口贩运和俄罗斯和世界各地的暴力事件。

同年,俄罗斯当局因涉嫌洗钱而中止了金融桥的交易许可证。外部顾问后来确定,这应该触发了德意志内部的审查。但是,当禁令解除后,德意志银行莫斯科办事处又回到了处理金融桥的交易的位置。

该公司的所有者之一,乌克兰金融家,亚历山大·佩雷皮利奇尼(亚历山大·佩里皮利奇尼(Alexander Perepilichnyy)),在伦敦郊区他家外的慢跑中摔死了。

然后,在2012年11月,出现了一个甚至更亮的红旗。 公司所有者之一乌克兰金融家, 在他家外面慢跑时摔死了 在伦敦郊区。在他去世两周后,有消息称佩雷皮里奇尼(Perepilichnyy)与数百万美元的税收欺诈有关,并逃离了俄罗斯,在骗局上吹响了哨子。

几周后,南德意志集团(SüddeutscheZeitung)获得的文件显示,德意志银行的反洗钱软件将金融桥(Financial Bridge)标记为“高风险交易”。

但机密的监管文件显示,警报传到了印度的一个办公室,那里的员工接受了“非常有限”的培训。金融桥对其交易的解释(即用于“投资活动”)被认为是足够的。

到2013年,德意志银行自己的内部审查开始发现该行打击金融犯罪程序中的关键弱点。

为了防范金融犯罪,银行制定了“了解客户”的政策,这意味着在接受客户之前先对其进行研究。但是,在莫斯科办事处进行的一项针对了解您的客户协议的内部审查中,发现那里的银行家未能适当地审查客户,甚至忽略了确定他们是否为犯罪分子的想法。莫斯科的银行家甚至无法提供他们的客户名单。

已提供

亚历山大·佩里皮利奇尼(Alexander Perepilichnyy)

另一项同时进行的审查发现,莫斯科办事处的反洗钱部门人员严重短缺,无法正确监控交易。

这两项评论的调查结果均与德意志执行团队共享。在一次演讲中,高管们认为这种情况是“当务之急”。

阿克利特纳(Achleitner)当时是德意志银行(Deutsche)的监事会主席,并担任董事会成员。文件显示,这些机构在2013年和2014年至少有3次被告知银行存在反洗钱问题。

董事会成员的这些更新内容包括对银行如何努力履行其研究客户义务的描述,以及其合规团队面临的技术和人员配置问题。

托马斯·洛恩斯/盖蒂图片社

基督教缝纫

到2014年,Christian Sewing,是一名德意志人的生活人,他最初在德国小城市比勒费尔德(Bielefeld)担任19岁的徒弟,正在逐步提升自己的业务水平,并担任德意志银行内部监督部门的审计部门负责人。

那个夏天,他所在部门的一个团队将注意力转移到了莫斯科。到秋天,调查已经结束。根据BuzzFeed新闻显示的记录,尽管所有同事都表示出担忧,但审计师仍将德意志莫斯科办事处评为“绿色”等级。

该办公室在“控制环境”和“管理意识”方面均获得“满意”评级。记录显示,对于办公室的反洗钱和了解您的客户程序(专门要求团队进行评估),审计师根本没有写任何东西。

尽管所有同事都记录了担忧,但审计师仍将德意志莫斯科办事处评为“绿色”等级。

记录显示,德意志银行后来检查了2014年审核的质量,并确定其不够充分。

德意志拒绝了采访Sewing的要求,但德意志发言人表示,他“没有直接或间接参与2014年的审计工作。”

发言人补充说:“这与当时将审计升级到全球审计主管的既定协议一致。”德意志银行还表示,Sewing后来帮助发现了镜像交易。

Alex Fradkin / Redux for BuzzFeed新闻

德意志银行伦敦总部

到2016年初,流入美国金融体系的俄罗斯资金数量激起了美国银行的警报。来自银行的专家团队飞往德意志伦敦办公室寻求答案。

可疑活动报告 稍后会提供“逐项打击”帐户。

在1月11日与德意志银行的会议上,美国银行团队开始获得一些见识,因为德意志银行商业智能团队的负责人“揭露了重大挑战”,即“他的员工必须导航以对客户进行更严格的尽职调查,”特区说。

但是,当一位德意志董事总经理到达时,会议中断了。他告诉美国银行调查员,他们无权与伦敦的任何人交谈,并要求他们离开。

特区说,此事已在美国银行内部升级,其一位高级管理人员“计划在几天之内与保罗·阿克利特纳会面”。 SAR补充说:“当时Achleitner表示将解决此问题”,当时该行首席执行官John Cryan表示。

1月29日,负责监督合规性的德意志高管向美国银行官员保证,他们的问题将得到回答。

2月11日,美国银行对德意志银行(SAR)提交了SAR报告。它给政府写信说,它还没有“足够的信息来评估德意志银行当前控制环境的适当性。”

美国银行拒绝对此事发表评论。当被问及特别行政区时,德意志银行回答说:“我们对局势的审查表明,这些事件并未像所暗示的那样发生。”

它补充说:“保罗·阿奇莱特纳(Paul Achleitner)不可能参与管理与美国银行的往来,也没有关于他这样做的任何记录。”

银行拒绝让Achleitner接受采访。


几周后英国金融监管机构金融行为监管局(Financial Conduct Authority)一直在对德意志银行进行机密审查,向该银行发送了一系列令人不安的调查结果。

该信警告说,该银行“在相当长的一段时间内一直缺乏金融犯罪方面的领导能力”,管理人员已将追求利润置于打击洗钱的责任之上。

它说,它发现了证据,“金融犯罪风险被商业驱动程序所取代,并且在某些情况下,无论金融犯罪风险如何,都愿意接受非常有利可图的客户。”

监管机构表示,存在“重大风险”,即在银行进行的洗钱活动“未得到报告或未被发现”。

对于银行内的人来说,这不是新闻。

2015年10月,德意志银行从会计巨头德勤(Deloitte)聘请了顾问,以找出问题所在。德勤采访了员工,通过电子邮件进行了梳理,并检查了交易数据。

银行对此负责 蒂姆·威斯威尔(Tim Wiswell),负责德意志莫斯科交易台的美国人。但是,根据南德意志集团(SüddeutscheZeitung)获得的德勤报告的副本,该银行存在系统性的失败。

该报告详细介绍了莫斯科的审计工作,该报告描述了即使审计师未正确测试该办公室的洗钱预防系统,该团队也对该办公室给予了积极评价。报告得出结论,该部门进行的审计从2012年开始存在“严重缺陷”。

Sewing虽然未在报告中提及,但在2013年6月至2014年12月期间担任该银行的审计主管。随后,他加入了该银行的管理委员会,其职责还包括审计部门六个月。

该报告也未具体命名Achleitner。但是它描述了这样的情况:有人将有关反洗钱制度破裂的担忧向他所在的董事会委员会举报。人手不足的问题反复出现,德勤得出结论认为,该银行的合规团队“受到有限分配资源的破坏”。

德勤还发现,该银行的交易监控软件在2011年至2015年之间发布了108条有关镜像交易公司的警报。尽管如此,在此期间,德意志银行一直保持交易的进展。


由时间调节器 赶上了德意志,威斯威尔不见了。他已经扎营到了巴厘岛,现在与家人住在一起,没有回应采访的要求。去年,他在佛罗伦萨双年展艺术节的盛大晚宴上合照,脸上露出灿烂的微笑,手里拿着一杯香槟。

国土安全部文件 表示,洛杉矶簿记员托夫马斯·格里戈里扬(Tovmas Grigoryan)涉嫌逃离了客户的小企业的钱而逃离了俄罗斯,可能飞往俄罗斯。

在对德意志银行和镜像交易进行调查之后,纽约州金融服务部确定,“贪婪和腐败促使”该银行的一些莫斯科雇员。该部门表示,有证据显示,据称有380万美元的贿赂被行贿其中一位莫斯科银行家及其近亲。

州和联邦执法机构从未在德意志银行就镜面交易向任何人收取任何费用。

在德意志银行内部,该银行解雇了三名从事莫斯科办公室审计工作的人。德意志银行表示:“内部调查报告中提到的大多数高级管理人员都不再在德意志银行工作。”

该银行的发言人说:“已经在适当的地方采取了相应措施,包括在管理委员会一级。”

该发言人为监事会的行为辩护,称其“勤勉地履行了监督职责。”

阿赫莱特纳(Achleitner)仍在德国任职。在短短的三年统治期间,他的董事会在2018年以利润下降为由,将首席执行官约翰·克雷恩(John Cryan)罢免。

在4月的周日晚上,Achleitner向德意志银行赠送了 他选择了一位新任首席执行官来为银行带来急需的稳定性:克里斯汀·西因(Christian Sewing)。董事会批准。 ●

数十亿美元的脏钱流过了德意志银行。

小型企业被压垮了。

多年来,高管们一直被警告该银行脆弱。

德意志银行如何让肮脏的客户流氓
当价值100亿美元的镜像交易丑闻曝光时,关于谁是受害者或德意志银行高管知道多少几乎没有。 FinCEN文件调查显示了腐烂的深度。
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